從歷史經驗來看，1990年日本股市大跌與房地產價格崩潰引發的金融危機，導致日本二十餘年來通貨緊縮與經濟停滯不前的失落﹔無獨有偶，2008下半年美國次級房貸逾放大幅攀升，造成百年歷史的雷曼兄弟投資銀行倒閉，多家國際大型金融機構也陷入資金調度的危機，國際資金緊縮無法融通高債務國家財政需求，進一步演變成全球金融風暴。金融危機與個別經濟體的崩潰息息相關，這兩次系統性風險均是由房價崩潰，引致企業違約的倒閉風潮，金融機構呆債高築，造成金流緊縮與經濟嚴重衰退危機。系統性風險由生成、發展到爆發，雖不可逆轉，但卻可由精確的風險預警模型評估，規避或降低損害衝擊。

企業信用風險預警系統早自1930年代即已發展，預警模型或統計方法日新月異，但預警的準度仍是一項嚴峻問題，無法及時發現危機，因而無從預防風險，也無從對症下藥，危機點無法察覺，直至釀成巨禍，對經濟體系帶來嚴重的傷害。
我們建構以財務資訊為本的預警系統，採用機率模型，以失敗率>非失敗率為評估準則，分割點0.5作為財務危機的預警點，違約機率大於等於0.5，代表該企業之財務狀況屬高風險等級，違約機率高，金融授信和投資，均須留意風險﹔違約機率若在0.35~0.5之間，表示財務狀況處在安全與高風險等級之間，授予「觀察」之評等，須觀察和觀察該等企業未來營運績效對財務體質變化的影響(正向或負向)，若違約機率在0.35以下，且數字愈低者，代表其財務體質愈好，財務安全度就愈高。
預警效果，自1999年至目2011年，收錄了383家台灣上市、上櫃、興櫃和公開發行的財務違約企業，成功地預測其中的368家，準確度高達96%，是已知企業信用風險預測模型中最高者，顯示本預警系統的可靠準確。本財務預警系統模型的優點，除可評估個別企業的信用風險外，尚可依使用者的需要，將觀察標的區分為企業集團別(如：台塑集團、鴻海集團、Apple集團、Samsung集團)、產業別(如：鋼鐵、不動產、太陽能、Dram、TFT、PC製造業)，也可依財務體質區分為優質和高風險企業，有利業務推動和風險控管。
特別一提的，本財務危機預警系統最大特色，就是在同一標準下，建立一套放諸四海而皆準的評估準則，不論國別、產業別和企業規模大小的企業皆可用相同的標準方式進行評估，掌握全球企業的經營績效和財務狀況的強弱虛實，擷取利潤和風險之間的關鍵資訊，是引領國際市場佈局的利器。
除企業信用風險預警外，國家信用風險預警系統的開發也是受到重視的議題。自2008年美國次級房貸爆發以來，全球流動性資金緊縮，引發歐債危機，冰島、愛爾蘭、希臘、塞浦路斯、葡萄牙和西班牙等國相繼要求紓困，深陷主權債務危機，國家風險預警系統愈加重要，可惜的是國家風險一來不多見，一來總體經濟資訊蒐集不易，難以建立計量預警模型，最根本的原因則是研究方法的不當，無論是信評機構或學界所開發的相關預測模型或方法，其預測結果難以令人信服。
自1997年亞洲金融風爆後，我們即嚐試開發國家預警風險系統，以回溯方式，驗證出泰國、印尼、菲律賓、韓國的高風險特性，並以同一預警系統成功的在事前預測出2000年土耳其金融風爆，由於總體資料蒐集不易，開發的模型備而不用，直到歐債危機爆發，我們花了相當多的時間蒐集了32國(亞洲11國、歐洲13國、美洲6國以及澳洲和南非)的資訊，再以回溯方式預測歐債諸國的風險，確實無誤地預測到歐洲相關國家的高風險特質。所以，千真萬確，台灣也能開發獨步全球的國家信用風險預警評估系統。
本網站設立宗旨，主要提供國家、企業信用風險的分析服務，協助徵授信工作和金融風險的預防，確保金融穩定與營運成果。主要評估項目包括:
1.國家風險評估
2.銀行業信用風險評估
3.上市、上櫃與公開公司信用風險評估，以及任何規模企業的分析
4.國外企業(需提供必要財報)信用風險等評估服務。
無論基於徵授信、投資和應收款回收的需要，或工作權益的確保，對所關心的上市櫃企業、公開發行公司、任何國內外企業或國家主權之信用風險者，可以E-mail:yjsun168@hotmail.com。